こんにちは、行政書士・宅地建物取引士の長田（おさだ）です。

 

前回の記事では、遺産にはどんな種類があるのかを整理しました。
今回はその続きとして、「遺産の種類ごとの調査方法」をお話しします。

相続の第一歩は「遺産を正しく把握すること」。どんな財産があるのかを知ることで、手続きの方向性が見えてきます。

 

 

現金・預貯金の調べ方

預貯金は、相続手続きの中でも最初に確認されることが多い財産です。
銀行やゆうちょの口座は、次のような方法で調べることができます。

・通帳やキャッシュカード、証書の確認
・郵便物（残高通知・取引明細）の確認
・インターネットバンキングの履歴
・銀行への照会（死亡届提出後に可能）

複数の金融機関を利用していた場合は、郵便物や引き落とし履歴から手がかりを探すのが有効です。

「どこの銀行に口座があるかわからない」という場合も、取引があった可能性がある金融機関に照会を依頼することができます。

 

 

不動産（土地・建物）の調べ方

不動産は、登記簿や固定資産税の書類から確認することができます。

・登記簿謄本（法務局で取得可能）
・固定資産税納税通知書
・権利証、登記識別情報
・不動産会社や管理会社の契約書

登記簿には所有者や所在地が記載されているため、名義や評価額を確認する際の基本資料になります。また、固定資産税の通知書には評価額が記載されており、相続税の計算にも役立ちます。

また、不動産のある市区町村に対してその自治体が管理している不動産の「名寄帳」を請求したり、全国を対象に同じ名義の不動産がないかを証明する「所有不動産登記記録証明書」を法務局へ請求する、という方法もあります。

 

 

有価証券（株式・投資信託など）の調べ方

証券会社の口座や取引履歴を確認します。

・証券会社からの郵便物（取引報告書・残高通知）
・インターネット証券のログイン情報
・株主総会の案内や配当通知
・証券会社への照会

複数の証券会社を利用している場合もあるため、郵便物やメール通知を手がかりに探すのがポイントです。証券会社に直接問い合わせることで、残高や銘柄を確認できます。

 

 

動産（自動車・貴金属・家財など）の調べ方

形のある財産は、目で見て確認できるものが多いですが、名義や価値を確認することも大切です。

・車検証（所有者の確認）
・保険証券（車両保険の契約内容）
・宝石・貴金属の鑑定書
・家財のリスト化（写真やメモ）

価値の高いものは、専門業者に鑑定を依頼することもできます。
また、家財の中には思い出の品も多いため、家族で話し合いながら整理することが望ましいです。

 

 

債権・債務の調べ方

債権や債務は、書類や取引履歴から確認します。

・貸付契約書や借用書
・銀行の取引明細（入出金履歴）
・クレジットカードの利用明細
・医療費・公共料金の請求書
・税金の納付書・督促状

債権（貸付金・未収金など）は、相手方とのやり取りの記録が残っていることが多いです。債務（借入金・未払いなど）は、金融機関や公共料金の請求書からも確認できます。

 

 

相続財産に準ずるもの（生命保険金・死亡退職金など）

生命保険金や死亡退職金は、受取人が指定されている場合、その人の固有財産になります。ただし、遺産分割の話し合いに影響することもあるため、内容を把握しておくことが大切です。

・保険会社からの通知書
・保険証券
・勤務先からの案内書類（退職金・弔慰金など）

保険会社や勤務先に問い合わせることで、受取人や金額を確認することができます。

 

 

調査のポイント

遺産の調査は、書類・郵便物・通帳・契約書など「手がかりを集めること」から始まります。一つひとつ確認していくことで、全体像が見えてきます。

「どこから手をつければいいかわからない」と感じる方も多いですが、焦らず順番に整理していけば大丈夫です。自分一人では難しい場合は、調査の進め方や書類の取り寄せのサポートができないか専門家に相談してみましょう。

 

 

遺産の種類を正しく把握することは、相続手続きの大事な出発点です。

 

行政書士法人エニシアでは、遺産調査や相続手続きのサポートを行っています。「どこから始めればいいのかわからない」という方も、どうぞお気軽にご相談ください。

 

 

▶ 遺産手続

▶ 費用について

▶ 生前対策